OPEN BANKING: OPORTUNIDADES, RETOS Y POTENCIAL IMPACTO EN EL MERCADO

El pasado 5 de septiembre de 2019, la Comisión Fintech de nuestro Colegio, organizó el evento OPEN BANKING: OPORTUNIDADES, RETOS Y POTENCIAL IMPACTO EN EL MERCADO. Asistieron diversas personalidades de la abogacía y de las finanzas, se realizaron dos mesas redondas donde los panelistas invitados dieron sus puntos de vista respecto al tema de Open Banking y las excepciones de la Ley Fintech.

En la primera mesa estuvo presente Rocío Robles, Directora de Tecnologías Financieras de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), señaló que la primera parte del trabajo ha sido establecer los lineamientos sobre cómo operarán las firmas de tecnologías financieras y las regulaciones de ciberseguridad, y aunque este proyecto va ganando peso, su desarrollo se ha visto limitado. 

También estuvieron presentes Claudia del Pozo de (C-Minds); Rosa Rascón de (BBVA); Tory Jackson de (Galileo) y Jorge Cano de (Red Hat), como moderador de esta primera mesa, Adrián López de (Nader, Hayaur & Goebel). Abundaron en el tema de Open Banking, destacando que el concepto se refiere a los servicios digitales que ofrecen los bancos a sus usuarios, así como aplicaciones más cómodas para que sus beneficiarios de bancos puedan realizar sus movimientos desde un dispositivo móvil. Otros temas destacados fueron las APS de cada una de las aplicaciones, así como el funcionamiento y reto de la infraestructura. El cumplimiento regulatorio para instrucciones transnacionales productos y servicios para clientes globales, las oportunidades derivadas del Open Banking para empresas Fintech y Big Data de entidades financieras. 

 

 

 

 

 

En la segunda mesa estuvieron presentes Paola Rivera y Raúl Nava de (CNBV); Marco Montes de (Saldo Mx); Lizette Neme de (InStrag MX); Carlos Víctor Gorbea de (Banco de México) y Rodrigo Sánchez Mujica de (Mercado Libre), la moderadora fue Romina Fernández Flores de (Mayer Brown). Los ponentes hablaron de las Excepciones de la Ley Fintech, donde destacaron actividades que se pueden realizar sin la autorización de la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) como institución de Fondos de Pago Electrónicos. También hablaron de los modelos de negocio en los que no se encuadra la captación, así como la implementación de Cash Bank por empresas innovadoras sin que sean entidades autorizadas y por último la regulación del mercado Closed Loop.

FORO SOBRE LA LEY NACIONAL DE EXTINCIÓN DE DOMINIO

El pasado 3 de septiembre la Comisión de Derecho Constitucional y la Comisión de Derechos Humanos de nuestro Colegio, celebraron el Foro Sobre la Ley Nacional de Extinción de Dominio en las instalaciones del Club de Industriales, donde estuvieron presentes personalidades de la política y la abogacía.

La Diputada Federal de Acción Nacional, Lic. Pilar Ortega Martínez, quien es Presidenta de la Comisión de Justicia de la Cámara de Diputados, abrió el Foro hablando sobre la Ley Nacional en la que enfatizó que la figura de Extinción de Dominio existe a partir de una ley que se publicó en 2009 que deriva de la Reforma Constitucional en materia de Seguridad y Justicia. Por su parte, el Fiscal del Estado de México, Alejandro Gómez Sánchez, habló de lo que se ha trabajado en ese Estado en materia de Ley de Dominio, resaltando que se otorgan 180 días para que las entidades federativas armonicen su legislación a la nueva ley nacional, a partir de su publicación el 9 de agosto del presente año. Apuntó que los procesos iniciados con la legislación anterior, concluirán conforme a las Leyes que les dieron origen y que las investigaciones deberán continuar con la presente ley.

También comentó cómo proceden los hechos de Extinción de Dominio y sus características: Hechos de Corrupción; Encubrimiento; Delitos cometidos por servidores públicos; Delincuencia organizada; Robo de vehículos; Recursos de procedencia ilícita; Delitos contra la salud; Secuestro; Extorsión; Trata de personas y Delitos en materia de hidrocarburos, petrolíferos y petroquímicos.

A la vez la Licenciada Ligia González Lozano, Directora Jurídica en Consorcio Empresarial, abordó el tema de Ley de Modelo o Ley Empresarial, mencionando que algunas actuaciones relevantes en materia de Ley Modelo son; Argumentos de hecho y de derecho que fundamenten los presupuestos de la Extinción de Dominio de acuerdo al artículo 24 de Formulación de pretensiones; La identificación, localización y ubicación de los bienes; Las pruebas directas e indirectas que soportan la pretensión, entre otros.

En relación a la administración de los bienes, la Lic. Ligia argumentó que la administración de los bienes tiene como objetivo principal conservar y mantener la productividad o valor de los bienes, “Los bienes sobre los que se adopten medidas cautelares quedarán de inmediato bajo la administración del organismo especializado creando o designando para tal efecto, el cual velará por la correcta administración de bienes, de acuerdo con los principios de eficiencia y transparencia de la función pública”, finalizó.

Para concluir, el Ex Ministro en Retiro, José Ramón Cossío dirigió unas palabras a los ponentes y agradeció la invitación al Foro, destacando que lo que se ha hecho hasta el momento está bien sustentado, sin embargo, aún falta mucho por trabajar en materia de Extinción de Dominio tanto local, federal e internacional.

LIBRO “LA EXTRANJERÍA EN EL DERECHO INDIANO: DE LAS PARTIDAS A LA RECOPILACIÓN DE 1680”

Este 20 de agosto, se llevó a cabo en el Auditorio Benito Juárez de la Facultad de Derecho de la UNAM, la presentación del libro “La Extranjería en el Derecho Indiano: de las Partidas a la Recopilación de 1680” de la Dra. Ana Brisa Oropeza Chávez, quien es Catedrática de la Escuela de Derecho de la Universidad Anáhuac de Veracruz.

Ante un auditorio lleno, el Dr. Raúl Contreras Bustamante, Director de la Facultad de Derecho en la UNAM, dirigió unas palabras a los asistentes y a la vez hizo una pequeña semblanza de la autora del libro, destacando su gran aportación de dicha edición al mundo de la abogacía.

Por su parte, el Dr. Óscar Cruz Barney, quien escribió el prólogo agradeció a la UNAM y a los asistentes por acompañar a la presentación del libro. Dijo que es una obra en la cual participó como coeditor, “El Derecho como un hecho histórico debe ser estudiado históricamente por exigencia de su naturaleza, en ese sentido la historia del Derecho es historia, la evolución de las normas y de las diferentes formas que se ha tenido como sociedad humana”, afirmó. 

También dijo que esta obra debe estar en la biblioteca de todo aquel estudiante de derecho y no estudiante, pues abundan temas históricos muy interesantes. “La obra debe estar en las bibliotecas de los estudiantes de derecho, pues describe el Ordenamiento de Montalvo, de las leyes de 1905 y un análisis del Derecho Indiano, la complejidad de las indias en ese tiempo y los nuevos derechos castellanos, en fin, es una obra de 1500 páginas, con una edición de 200 ejemplares, pero lo más importante es que se puede consultar en línea”. 

Mientras tanto la Dra. Ana Brisa Oropeza Chávez, autora del libro, agradeció al Dr. Raúl Contreras por la invitación y por la oportunidad de presentar su libro ante los estudiantes de la Facultad de Derecho de la UNAM. Al entrar en materia, la autora manifestó que no fue fácil escribir esta tesis doctoral pues le llevó diez años acabar la obra por circunstancias personales y profesionales, sin embargo al final logró su cometido.

La Dra. Brisa dijo que estudiar “El Derecho Indiano” no ha sido fácil, sin embargo su tesis la enfocó en el Artículo 33 Constitucional. “Para la realización de este libro estudié a fondo el artículo 33 Constitucional antes de que se reformara y esto me llevó a ver las amenazas que constituían los extranjeros en el derecho mexicano para que se tuviera una regulación de rango constitucional”.

Para finalizar, dijo que en estos tiempos el derecho de los extranjeros ha cambiado “Asociar al extranjero como un ente peligroso para la seguridad y defensa del Estado, ha alcanzado los tintes regulatorios del 33 constitucional antes de la Reforma”.

Panel de Análisis sobre la situación Jurídico-Comercial México/Estados Unidos del T-MEC a los Aranceles de Trump

La Comisión de Derecho Aduanero que coordina el Lic. Rogelio Cruz Vernet, realizó el desayuno “Panel de Análisis sobre la situación Jurídico-Comercial México/Estados Unidos del T-MEC a los Aranceles de Trump”. Se contó con la presencia del Lic. Ángel Junquera Sepúlveda, Presidente del Colegio; la Lic. Fanny A. Euran Graham, Asesora del Cuarto de Junto en la Negociación del T-MEC; el Dr. Ricardo Ramírez Hernández, Socio de RRHConsultores y Ex Juez del Órgano de Apelación de la OMC; el Dr. Oscar Cruz Barney, Ex Presidente del Ilustre, e Investigador del Instituto de Investigaciones Jurídicas de la UNAM y el Dr. Felipe Moreno Yebra, Asesor en Comercio Exterior e Investigador de la Universidad de Guanajuato.

Al tomar la palabra el Lic. Ángel Junquera, agradeció la presencia de todos los asistentes, y señaló que la apertura del mercado mexicano, ha sido atractivo para las industrias transnacionales que han puesto su confianza en el trabajo de las y los mexicanos, y un mejor desarrollo para el país.

Por su parte, el Dr. Ricardo Ramírez, habló sobre los acuerdos alcanzados con Estados Unidos para evitar la imposición del 5% de aranceles, y toda la controversia que causó este tema, a lo que el Dr. Felipe Moreno, señaló que las amenazas realizadas por el Presidente Trump vienen de tiempo atrás y no solo hacia nuestro país. A su vez, el Dr. Oscar Cruz Barney, enfatizó que el T-MEC se parece más a un mal acuerdo de divorcio que un tratado comercial, pues hay un cambio radical en las perspectivas y teorías, primero fue un Tratado de Libre Comercio en América Latina y ahora se quedó en un tratado de tres países, donde la idea de cooperación y trabajo en conjunto se vio afectada por los arranques del Presidente del país vecino.

Para finalizar la Lic. Fanny Graham, también habló de las estrategias comerciales o amenazas que Estados Unidos quiere imponer a México, y señaló que se han realizado pláticas entre ambos países a través de sus Cancilleres para llegar a acuerdos en beneficio de ambos países. 

Tendencias Globales en Materia de Compliance

Hablar de Compliance en el mundo, es hablar de ética y valores en el cumplimiento de la ley en las empresas, fueron las palabras del Lic. Luis Dantón Martínez Corres, Coordinador de la Comisión de Gobierno Corporativo y Compliance, durante la conferencia “TENDENCIAS GLOBALES EN MATERIA DE COMPLIANCE”, celebrada el pasado 20 de junio de 2019 en las instalaciones de nuestro Colegio, junto con el Mtro. Carlos Martín Gutiérrez González, Coordinador de la Comisión Anticorrupción.

El Lic. Dantón señaló que en año de 1997 se promulgó la ley Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) en Estados Unidos como consecuencia del surgimiento de una política legislativa con incidencia extraterritorial, la cual tiene como principal objetivo la penalización de actos de corrupción cometidos fuera de Estados Unidos por personas naturales o jurídicas que posean vínculos directos con este país. “En el mundo existen 10 casos muy sonados de FCPA, el más reciente fue en Brasil el año pasado en la compañía Petróleo Brasileiro S.A., Petrobas, pues pagó a Estados Unidos, 853 millones de dólares, debido al soborno de partidos políticos”.

Los coordinadores de Comisiones, explicaron la importancia que tiene en nuestro país el tema de Compliance, ya que a nivel internacional se debe trabajar con una mayor coordinación y cooperación con países como Brasil, Perú, Colombia, etc. “Para que el tema Compliance sea factible en el mundo todas las empresas deben tener valores y ética”. 

En todo el mundo así como en México, hay “Nuevos Mecanismos de Resolución”, en 2016 el Departamento de Justicia (DOJ) de Estados Unidos, extiende su programa piloto FCPA; en el 2017 se crea la Evaluación de Programas Corporativos de Compliance, ese mismo año la FCPA extiende una Política de Aplicación y en el 2018 otro mecanismo de resolución fue la Política para evitar duplicaciones.

Para finalizar, el Lic. Dantón mencionó que aún falta mucho por trabajar, que con el esfuerzo de ciudadanos, gobiernos y funcionarios se podrá combatir la corrupción en las empresas. “Toma menos tiempo hacer las cosas bien, que explicar por qué las hiciste mal”. 

Arbitraje Internacional en Materia de Inversiones

El pasado 19 de junio, la Comisión de Derecho Internacional Privado de nuestro Colegio, realizó el desayuno conferencia “Arbitraje Internacional en Materia de Inversiones, estuvo presente el Coordinador de la Comisión, el Lic. Francisco Goytortúa Chambon, el Magistrado Juan Manuel Saldaña Pérez, entre otros. 

El Senado de la República aprobó en agosto del año pasado la firma del (CIADI) Centro Internacional de Arreglo de Diferencias relativas a Inversiones, en varios estados del país, la cual estaba prevista desde años atrás, a lo que el Magistrado señaló: “en materia de inversiones existe una controversia, es decir la controversia entre el inversionista y el Estado, la cual se podrá resolver en tres mecanismos, uno de ellas es el Arbitraje del (CIADI) ahora que México ya pertenece al Centro Internacional, pues antes era muy difícil resolver un problema entre un inversionista y el Estado”.

También mencionó que otro mecanismo para resolver un problema es el “Mecanismo Complementario del CIADI” el cual consiste en resolver una controversia mediante un arbitraje aun cuando uno de los afectados no sea miembro del CIADI. 

El tercer mecanismo previsto en los estatutos del CIADI, es el Arbitraje de la Comisión de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil (CNUDIM). Se señaló que antes de que México se inscribiera en el CIADI, no se podían resolver las diferencias entre los inversionistas y el Estado, sobretodo si un inversionista era extranjero.

Asamblea General Ordinaria 2018-2019

 

El pasado 19 de junio de 2019 celebramos la Asamblea General Ordinaria de nuestro Colegio y en ella contamos con la participación del Ministro de la Suprema Corte de Justicia de Nación, el Dr. Juan Luis González Alcántara Carrancá y de la Dra. Joyce Carol Sadka, Jefa del Departamento Académico de Derecho del ITAM, además de la distinguida presencia de otros invitados.

El Ministro González Alcántara Carrancá, en un emotivo discurso señaló que, “la mejor política es la que se apega a la justicia y la moral. El abogado con su misma preparación jurídica, sociológica y humanística debe tener siempre una mente abierta, receptiva a los cambios que se operan a su alrededor y a su actuación dentro de conjunto normativo que nos rige y  se debe de producir siempre dentro de lo justo y lo humano”.

Por su parte la Dra. Joyce Carol Sadka indicó que en México enfrentamos el reto de acercar a la gente a los mecanismos alternativos para la resolución de conflictos, la gente no necesita una licenciatura en derecho para tomar una decisión, pero sí necesita a alguien que le brinde información neutral y que los empodere para poder tomar decisiones con mejor claridad.  Indicó que se deben continuar sumando esfuerzos entre los Colegios, la Academia y el gremio en general para mejorar el ejercicio de la abogacía.

En la Asamblea se tomó protesta a los nuevos integrantes del Colegio y  el Lic. Ángel M. Junquera Sepúlveda rindió el informe de labores correspondiente a su primer año como Presidente del INCAM. Al comenzar su participación, reconoció el esfuerzo brindado durante el primer año de actividades a cada uno de los integrantes del Ilustre, mencionó que se han unificado esfuerzos con otros Colegios en busca de una mejor práctica de la abogacía a favor de México. “La vida del abogado, en su ejercicio profesional es inimaginable sin los jueces y magistrados, así como una buena relación con la Suprema Corte de Justicia de la Nación, son parte de una excelente relación para todo aquel que se dedica a la abogacía”.

Expresó que en materia de asuntos internacionales se han logrado frutos importantes como presidir el Congreso 2020 de la Unión Internacional de Abogados, la creación del Capítulo México de la World Jurist Association, así como también la intervención en el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y la participación en la Comunidad Económica Europea.

En el ámbito nacional destacó entre otras, la participación del Ilustre  en diferentes mesas de análisis, foros y conferencias así como nuestra promoción e intervención las sesiones de Parlamento Abierto que se han realizado con el Poder Legislativo. Reiteró la importancia de una relación estrecha con las mejores instituciones educativas y académicas ya que debemos llevar la educación y capacitación continua de forma conjunta.

Hace falta mucho trabajo para que prevalezca el Estado de Derecho es nuestro país y es tarea de todos. Solo así tendremos el país que queremos, un México sólido y de oportunidades. “La llave de la libertad y el desarrollo, es la legalidad” finalizó nuestro Presidente.

IMPLICACIONES LEGALES DE LOS E-SPORTS

El pasado 12 de junio de 2019, la Comisión de Derecho Deportivo que coordina el Lic. Ricardo de Buen Rodríguez, realizó el desayuno de trabajo “IMPLICACIONES LEGALES DE LOS E-SPORTS”. Al tomar la palabra, habló de los retos legales que implica organizar torneos a nivel mundial, destacando que en un futuro no muy lejano las contiendas de videojuegos estarían suplantando a eventos deportivos mundiales.

En el tema de los retos legales mencionó que existen diferentes rubros, – “en el asunto laboral hay temas importantes sobre todo en los jugadores profesionales, en otros deportes a nivel mundial los deportista son considerados trabajadores, no obstante, en México todavía no existe una organización o federación que tenga a los deportistas de videojuegos considerados como trabajadores”. –

Por otra parte, el coordinador de la Comisión del INCAM, señaló que existe en nuestro país la materia Laboral de Lesiones Especiales, la cual protege al jugador de E-Sports y tiene derecho a los servicios médicos como cualquier otro deportista de contacto humano. También, todo jugador de videojuegos a nivel mundial, tiene un contrato y reglas que debe acatar y en caso de no hacerlo existen sanciones por parte de la Federación Internacional de E-Sports. En cuanto a las transferencias de jugadores, indicó que la misma Federación es la encargada de realizar los arreglos necesarios para que los fichajes de jugadores sean más factibles.

Mencionó que pese a los grandes avances en materia legal para los jugadores de E-Sports, todavía existe mucho por hacer, pues lo que se busca en un futuro o al menos los organizadores así lo desean, es que una competencia de videojuegos, pueda ser vista por millones de personas en todo el mundo, concluyó.

 

Foro: Análisis para la implementación de la Ley Nacional de Extinción de Dominio

 

El 17 de junio de 2019, el Senado de la República a través de la Senadora Claudia Edith Anaya Mota, Secretaria de la Comisión de Justicia, en coordinación con el Consejo General de la Abogacía Mexicana, integrado por nuestro Colegio, la Asociación Nacional de Abogados de Empresa (ANADE) y la Barra Mexicana, Colegios de Abogados (BMA), realizaron el Foro: Análisis para la implementación de la Ley Nacional de Extinción de Dominio.

En su intervención, el presidente de nuestro Colegio, el Lic. Ángel Junquera Sepúlveda enfatizó que la figura de
Extinción de Dominio, es una figura delicada y riesgosa pero necesaria para fortalecer el Estado de Derecho. “Con la Ley Nacional, se hará frente a la corrupción y al crimen organizado, así como los delitos que sufre la sociedad mexicana, para recuperar los bienes obtenidos de manera ilícita por la delincuencia, protegiendo los derechos humanos de los que actuaron de buena fe”.

Al tomar la palabra, la senadora dijo que durante un proceso de extinción de dominio se debe cuidar o conservar una línea entre los procedimientos penales y civiles. Por su parte, el presidente del Senado Martí Batres, al dar por inaugurado oficialmente el Foro, señaló que es una de las principales propuestas que se ha venido trabajando en la presente legislatura y que es un tema de prioridad en el periodo extraordinario de esta semana.

Los principales representantes de los Colegios, Barras y Asociaciones de Abogados, coincidieron en que se plantee articular la Ley de Extinción de Dominio, como lo mandata el artículo 22 constitucional tratando de evitar la mayor supletoriedad posible de los códigos de procedimientos civiles, tanto federales como estatales.

THE (R) EVOLUTION OF LAW

El pasado 16 de mayo del 2019, se realizó el Lawit Legal Summit Mexico 2019 / THE (R) EVOLUTION OF LAW, donde estuvieron presentes especialistas para discutir sobre el futuro de los servicios legales en el mundo. Algunos de los temas que se trataron fueron: cómo las grandes firmas están utilizando la tecnología, las diferentes innovaciones que se están enfrentando en los nuevos mercados competitivos legales y las prácticas que usan la disrupción para mejorar los servicios legales.

En su participación, el Presidente de nuestro Colegio, Lic. Ángel Junquera Sepúlveda, destacó la importancia que debe tener el proceso de certificación y colegiación para la abogacía mexicana, con el objetivo de formar abogados de excelencia y agregó que en este proceso se debe tomar en cuenta la tecnología ya que en un futuro será una herramienta importante para todas las profesiones incluyendo la abogacía.

Entre los asistentes, estuvo presente José Mario de la Garza, Presidente del Consejo General de la Abogacía Mexicana  quien dijo que se debe trabajar en conjunto con los tres Colegios pues, haciendo un esfuerzo en común se lograrán muchas cosas positivas para la abogacía y la sociedad.

El Lic. Junquera, concluyó su participación recalcando que en la actualidad las redes sociales son muy importantes, sobre todo, para establecer una buena relación entre clientes y representados, al tiempo de evitar la deshumanización en la práctica profesional.

También se contó con la presencia de Héctor Herrera, Presidente de la Barra Mexicana, Colegio de Abogados; Adrián Ojeda, Presidente de la Asociación Nacional de Abogados de Empresa y como moderador, Álvaro J. Altamirano, Socio de Altamirano y Estudillo.